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誤導(dǎo)客戶美國散戶投資平臺(tái)“羅賓漢”被罰7000萬美元

崔璞玉　2021年07月02日 07:43

頗受歡迎的美國散戶投資平臺(tái)“羅賓漢”(Robinhood)同意向金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)支付近7000萬美元，雙方達(dá)成和解協(xié)議。該公司被指存在“系統(tǒng)性監(jiān)管失誤”，并因誤導(dǎo)性或錯(cuò)誤信息以及系統(tǒng)中斷，使數(shù)百萬投資者遭到重大損失。

其中1260萬美元將被支付給數(shù)千名客戶，作為賠償金;另外5700美元為罰款，這也是金融業(yè)監(jiān)管局有史以來開出的最高罰單。金融業(yè)監(jiān)管局是一個(gè)由國會(huì)授權(quán)的非政府實(shí)體，負(fù)責(zé)監(jiān)督全美數(shù)十萬經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

金融業(yè)監(jiān)管局的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，數(shù)百萬客戶曾因各種不同問題從羅賓漢收到過錯(cuò)誤的或誤導(dǎo)性信息，其中包括客戶在其平臺(tái)賬戶中有多少資金，他們是否可以進(jìn)行保證金交易等。

金融業(yè)監(jiān)管局稱，這些不準(zhǔn)確的信息給客戶造成了逾700萬美元的損失，羅賓漢需要向這些受影響的客戶支付賠償金。

和解協(xié)議中涉及的其他指控還包括，羅賓漢不應(yīng)批準(zhǔn)數(shù)千名用戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的期權(quán)交易，以及沒有采取足夠措施防止2020年3月系統(tǒng)中斷的發(fā)生，這對(duì)數(shù)百萬用戶產(chǎn)生了不利影響。

和解協(xié)議達(dá)成后，羅賓漢發(fā)言人拉姆齊(Jacqueline Ramsay)表示，該公司投已資改進(jìn)平臺(tái)服務(wù)，并且正在組建客服團(tuán)隊(duì)。

羅賓漢成立于2014年，并通過免傭金交易和方便使用的移動(dòng)應(yīng)用程序吸引了數(shù)百萬用戶，其中許多是新手投資者。但與此同時(shí)，該公司在過去幾年中也多次遭到嚴(yán)厲批評(píng)，最近一次是在今年早些時(shí)候的“游戲驛站”事件中限制投資者交易。

該公司已于3月向美國證券交易委員會(huì)(SEC)提交了首次公開募股(IPO)文件。周三披露的和解文件顯示，羅賓漢目前擁有3100萬名客戶，其中1800萬客戶的賬戶上有資金。

在客戶服務(wù)方面，金融業(yè)監(jiān)管局的調(diào)查指出，2018年至2020年期間，羅賓漢應(yīng)該向該機(jī)構(gòu)匯報(bào)數(shù)萬名客戶的投訴，但它并沒有這么做。此外，該金融平臺(tái)自2016年9月以來多次因疏忽傳達(dá)虛假和誤導(dǎo)性信息，傷害了客戶。

金融業(yè)監(jiān)管局的報(bào)告還引用了一名客戶的悲慘故事。20歲的卡恩斯(Alex Kearns)是羅賓漢平臺(tái)上的一名投資者，去年6月，他在看到其賬戶上顯示的現(xiàn)金余額為負(fù)72萬美元后自殺身亡。報(bào)告發(fā)現(xiàn)，這一數(shù)字并不準(zhǔn)確，卡恩斯當(dāng)時(shí)的倉位僅有賬戶顯示的一半。

此外，羅賓漢從2017年12月開始提供期權(quán)交易服務(wù)，但金融業(yè)監(jiān)管局稱，該平臺(tái)“在批準(zhǔn)客戶進(jìn)行期權(quán)交易之前未能進(jìn)行盡職調(diào)查”，依靠算法而不是人工來批準(zhǔn)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資。

最后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告指出，2008年1月至2021年2月期間，羅賓漢未能有效監(jiān)督其提供其核心服務(wù)的技術(shù)，導(dǎo)致一系列中斷和系統(tǒng)故障發(fā)生，從而使某些散戶損失了數(shù)萬美元。

這并非羅賓漢公司首次“被罰”。去年12月，羅賓漢同意向美國證券交易委員會(huì)支付6500萬美元，以解決其在收入來源方面誤導(dǎo)客戶的指控。【責(zé)任編輯/額發(fā)】

來源：界面新聞

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