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賠光本金一度想要自殺！美股散戶自述：我是怎么被割韭菜的？

騰美　2021年02月17日 09:27

“最后促成我寫下這篇文章的，正是游戲驛站的故事。雖然媒體就將這描繪為法國大革命一般的史詩，散戶已經(jīng)讓對(duì)沖基金瑟瑟發(fā)抖了，但是我從一開始就不相信。雖然一些散戶賺到了錢，一些對(duì)沖基金也賠了錢，但是歸根結(jié)底，對(duì)沖基金行業(yè)還是可以承受他們受到的任何損失，最終過回自己的舒服日子，依然居于社會(huì)的頂層。然而，在另外一邊，成千上萬的散戶最終將失掉自己的全部本錢，重蹈我的覆轍。”

去年，一名27歲的美國加利福尼亞州高中教師匿名在Robinhood平臺(tái)上賠光了自己所有的積蓄，一度想要自殺，后來從心理疾病當(dāng)中痊愈。面對(duì)Wall Street Bets散戶風(fēng)暴愈演愈烈，在游戲驛站對(duì)抗對(duì)沖基金的炒家被塑造為英雄的局面，他忍無可忍，撰文回顧了自己的經(jīng)歷，希望警醒后來人，讓大家明白R(shí)obinhood和Wall Street Bets是如何誤導(dǎo)散戶，破壞他們的財(cái)富，損害他們的心理健康的。以下即他文章的主要內(nèi)容。

我是那種容易上癮的人。小的時(shí)候，我喜歡玩視頻游戲，經(jīng)常一玩就是十幾個(gè)小時(shí)。后來，我也曾迷戀過高爾夫、自行車、廚藝，甚至是讀書，一直到我遭遇了最后一個(gè)讓我走上自我毀滅之路的嗜好——進(jìn)入Robinhood和Wall Street Bets的世界，開始了日間交易。

容易上癮是我的性格，但我也曾經(jīng)是一個(gè)審慎可靠的決策者。我大學(xué)畢業(yè)時(shí)，就學(xué)會(huì)了如何正確進(jìn)行投資。人們應(yīng)該通過Roth IRA賬戶進(jìn)行定期定額投資，選擇多元化的指數(shù)基金，比如標(biāo)普500指數(shù)等大盤指標(biāo)的基金。幾年里，我一直過著儉樸的生活，努力向自己的儲(chǔ)蓄賬戶供款，以確保自己有一個(gè)安全的未來。

我在公立學(xué)校工作，到2020年1月為止，六年時(shí)間下來，我已經(jīng)有了相當(dāng)可觀的7萬美元積蓄，而其中大約4.5萬美元都投入了美國先鋒的Roth IRA。我現(xiàn)在剛過25歲，算下來，到我65歲退休，這4.5萬美元在復(fù)利和免稅的幫助下，屆時(shí)可以增值到30萬，甚至100萬美元。我對(duì)自己的這一“壯舉”非常自豪，攢錢已經(jīng)成為了我人格的一部分。

可是，就在2020年1月，我偶然了解到了Wall Street Bets，我也開始在Robinhood進(jìn)行小額的期權(quán)交易了?，F(xiàn)在看來，我就像是一名中學(xué)生，誤打誤撞地就和一群壞孩子混在了一起。

和這些“損友”相處，最初還是很有樂趣的，直至我最終發(fā)現(xiàn)自己竟然做出了一系列糟糕的投資和交易決定，我開始感到羞恥和悔恨。事后想來，我的期權(quán)交易經(jīng)驗(yàn)根本為零，Robinhood批準(zhǔn)我賬戶進(jìn)行期權(quán)交易的速度實(shí)在太快了，快到驚人。

在Wall Street Bets這里，期權(quán)交易是家常便飯，因?yàn)橹挥懈軛U化的交易才可能讓人在短時(shí)間內(nèi)發(fā)大財(cái)。我只是后來才知道，這種交易也可能讓人在短期內(nèi)賠光老本——尤其是那些小白。

我陷進(jìn)去的過程，我一路以來的想法，相信許多人看了都不陌生——“好吧，我就交易300美元，如果我賠了，我就徹底放棄”，或者是“我就以這些資金起手，賺錢后就撤出初始投資，再不做任何的追加，所以不會(huì)有大風(fēng)險(xiǎn)的”。

當(dāng)我執(zhí)行交易命令，一旦賺了錢，Robinhood界面就會(huì)出現(xiàn)撒花效果，讓我獲得游戲通關(guān)一樣的快感。當(dāng)然，讓我興奮的還不止于此。我每天都要幾百次地拿起手機(jī)，查看自己的賬戶。這是非常刺激的體驗(yàn)，和游戲一樣刺激。

雖然獲得了一些早期的成功(一些小額交易回報(bào)率達(dá)到50%甚至100%)，但Wall Street Bets的所見所聞卻讓我深受刺激——不斷有人曬出自己是怎樣賺到1萬美元甚至更多的，其中一些交易的利潤，已經(jīng)超過了我Roth IRA賬戶4.5萬美元的資產(chǎn)價(jià)值總和。我的頭腦陷入一片混亂。我每天都要刷手機(jī)超過500次，變得越來越嫉妒其他人的利潤了。

最終，我干出了自己之前根本無法想象的事情。

我在自己的先鋒Roth IRA賬戶開通了期權(quán)交易功能，在這里，我靠著六年的努力，已經(jīng)攢下了4.5萬美元。我相信，就靠著自己的能力，我也能炒出40萬美元的免稅利得。

先鋒與Robinhood不同，他們的app不會(huì)讓投資和交易顯得很酷炫或者讓人振奮。他們的界面是表格化的，就是為了讓人懷抱著長期目標(biāo)，客觀地執(zhí)行合理的決定。

可是，2月的時(shí)候，我的思維已經(jīng)遠(yuǎn)離理性了。我受到了Robinhood的持續(xù)刺激，徹底對(duì)這一app上癮了,而別人動(dòng)輒六位數(shù)的交易利得更是讓我羨慕嫉妒恨。雖然我最初是在Robinhood起手的，但是和許多其他人一樣，我最終還是選擇了免稅的IRA賬戶進(jìn)行大額交易。最初的成功讓我更加信心爆棚，相信自己也能夠和那些網(wǎng)紅一樣，于是我偏離了曾經(jīng)的“計(jì)劃”，不斷加大自己的賭注。

在2月的中下旬，聽著Wall Street Bets網(wǎng)友們的建議，我買進(jìn)了針對(duì)標(biāo)普500指數(shù)等指標(biāo)的看跌期權(quán)，做空大盤。

我確實(shí)賺到了很大一筆錢。市場(chǎng)從2月下旬到3月大幅下跌，我最初買入了價(jià)值4000美元的看跌期權(quán)，后者很快增值到了2萬美元。對(duì)我來說，這個(gè)數(shù)字已經(jīng)足夠讓我的生活變得大不相同了。

可是，我依然在嫉妒，因?yàn)樵赪all Street Bets，還是有許多人賺得比我多。貪婪，Robinhood癮，以及Wall Street Bets的力量徹底控制了我的生活。

市場(chǎng)繼續(xù)下跌，我繼續(xù)瘋狂交易。我在Robinhood和先鋒賬戶都增大了做空力度，一度我90%的賬戶凈值都投入了做空市場(chǎng)。我的凈財(cái)富翻了一番還多，三周里，我就賺到了超過7萬美元。

我興奮不已，因?yàn)橥蝗婚g，我也成為了Wall Street Bets的成功者之一了。

迅速致富的經(jīng)歷讓我變得狂妄自大起來，開始做出一系列難以解釋的行動(dòng)。我對(duì)自己信心十足，覺得自己不可能犯錯(cuò)，我認(rèn)定市場(chǎng)還會(huì)持續(xù)下跌，等待我繼續(xù)去收割利潤。

可是，這一次，我失算了。短短五到七個(gè)交易日，我賺來的7萬美元就全部蒸發(fā)了，因?yàn)閺?月23日的底部，美股市場(chǎng)開始了強(qiáng)勁無比的反彈。

因?yàn)樽畛醯某晒?，我依然?duì)自己滿懷信心，相信自己的判斷才是正確的，繼續(xù)保持自己的空頭倉位。

我的工作因?yàn)橐咔槎鴷和Ａ?，這使得我可以每天投入12到15個(gè)小時(shí)粘在了手機(jī)上，粘在了Robinhood和Wall Street Bets上，在確認(rèn)傾向作用下，發(fā)瘋一樣大量閱讀對(duì)市場(chǎng)的看法與我一致的人的文章，以獲得支持?？墒?，現(xiàn)實(shí)當(dāng)中，我的損失卻越來越大，逼著我去嘗試其他高風(fēng)險(xiǎn)的交易策略，結(jié)果又導(dǎo)致了新的損失……我開始失眠，開始酗酒。

到了7月，我用了六年辛苦攢下的錢，90%都灰飛煙滅了。

和那個(gè)6月間自殺的20歲Robinhood大學(xué)生炒家一樣，我也想到了了斷自己的生命。我是公立學(xué)校教師，一直覺得自己會(huì)成為社區(qū)的典范人物。從未想到過自己的生命居然會(huì)走到這一步。

幸運(yùn)的是，我最終還是走了出來。我運(yùn)氣不錯(cuò)，擁有非常高品質(zhì)的健康保險(xiǎn)，一位精神病醫(yī)生和一位臨床醫(yī)學(xué)家最終幫助我獲得了心理康復(fù)。

對(duì)我而言，那當(dāng)然是一段難以啟齒的經(jīng)歷，但是我更希望自己的故事能夠成為一個(gè)警醒世人的例子，讓大家知道什么事情可以做，什么事情嘗試都不必去嘗試。

雖然在Wall Street Bets上確實(shí)有些人賺到了錢，但是大多數(shù)人都賠了，或者至少表現(xiàn)也不及標(biāo)普500指數(shù)本身。雖然Robinhood的口號(hào)是“為所有人投資”，但是我相信，他們是在有意引導(dǎo)投資者走向糟糕的實(shí)踐，而這最終對(duì)所有人都是壞事。

站在今日回顧當(dāng)初的那段歲月，我覺得，是Robinhood誤導(dǎo)了我。

Robinhood使用種種設(shè)計(jì)好的策略來誘惑人們，讓他們持續(xù)交易。新用戶會(huì)被給予一個(gè)機(jī)會(huì)，免費(fèi)得到1股自己選中的股票，或者3股隨機(jī)發(fā)放的股票，這一“見面禮”的價(jià)值大約是在3美元到225美元之間。換言之，雖然Robinhood號(hào)稱是投資平臺(tái)，但是來到這里的第一步就帶著賭博的色彩。他們還會(huì)提供類似“刮刮樂”彩票的股票計(jì)劃，來誘惑投資者。

此外，這一app從界面設(shè)計(jì)就是為了刺激起投資者興奮的神經(jīng)——糖果色，撒花，加油表情包，這些都使得Robinhood更像是個(gè)視頻游戲，對(duì)積極交易起到了慫恿作用。

遺憾的是，對(duì)于大多數(shù)人而言，積極交易都注定是一條失敗之路。

正如金融媒體人羅亞爾(James Royal)所指出的，“83%到95%的積極管理經(jīng)理人都未能在任何一年內(nèi)超越各自的基準(zhǔn)指標(biāo)”，所以，才會(huì)有消極投資者當(dāng)中廣泛流傳的“市場(chǎng)上時(shí)間比時(shí)機(jī)更重要”的說法。消極投資著眼于長期，獲得成功的成算要大得多。

可是，對(duì)于Robinhood而言，確保人們持續(xù)交易，頻繁交易才符合他們的利益。“訂單流付款”能夠?yàn)樗麄儎?chuàng)造數(shù)以億計(jì)的利潤，這也就意味著，用戶交易越多，他們就越賺錢。我是后來才了解到這一點(diǎn)的，這讓我深感悲傷和憤怒，這時(shí)候我才明白，Robinhood的利益和他們用戶的利益恰恰是彼此矛盾的。

最后促成我寫下這篇文章的，正是游戲驛站的故事。雖然媒體就將這描繪為法國大革命一般的史詩，散戶已經(jīng)讓對(duì)沖基金瑟瑟發(fā)抖了，但是我從一開始就不相信。雖然一些散戶賺到了錢，一些對(duì)沖基金也賠了錢，但是歸根結(jié)底，對(duì)沖基金行業(yè)還是可以承受他們受到的任何損失，最終過回自己的舒服日子，依然居于社會(huì)的頂層。

然而，在另外一邊，成千上萬的散戶最終將失掉自己的全部本錢，重蹈我的覆轍。

現(xiàn)在，許多媒體，甚至一些政治家在談?wù)撨@一事件的時(shí)候，都會(huì)對(duì)Wall Street Bets交易者表示敬意，覺得他們是代表普羅大眾，甚至代表那些根本沒有錢去賠的人們冒險(xiǎn)與富人對(duì)抗。伴隨這樣的論調(diào)甚囂塵上，越來越多人開始投入到事件當(dāng)中去，讓我無言以對(duì)。在我看來，這種金融市場(chǎng)賭博行為永遠(yuǎn)不該上升到民意主流的層面，更不該被視為一種有價(jià)值的，甚至是高貴的追求。

事實(shí)上，這種行為正是我人生做過的最糟糕的事情。

最后，要奉勸各位散戶幾句話。

大家應(yīng)該遵從巴菲特(Warren Buffett)的建議，著眼長期，投資指數(shù)基金，而不該去選股，去做日間交易。選股操作，選時(shí)操作，其實(shí)都是極端困難的，大多數(shù)人還是按照巴菲特的建議行事，成功的概率才能更大。我曾經(jīng)幼稚地以為自己可以預(yù)測(cè)市場(chǎng)，已經(jīng)為大家留下了一個(gè)反例?！矩?zé)任編輯/賈琪】

來源：騰訊美股

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創(chuàng)客100創(chuàng)投基金成立于2015年，直通硅谷，專注于TMT領(lǐng)域早期項(xiàng)目投資。LP均來自政府、互聯(lián)網(wǎng)IT、傳媒知名企業(yè)和個(gè)人。創(chuàng)客100創(chuàng)投基金對(duì)IT、通信、互聯(lián)網(wǎng)、IP等有著自己獨(dú)特眼光和豐富的資源。決策快、投資快是創(chuàng)客100基金最顯著的特點(diǎn)。

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