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【特別報(bào)道】拉卡拉倒賣4億個人信息！20多人被捕，大股東是聯(lián)想

喬麥　2019年11月21日 06:24

今天，A股第三方支付第一股拉卡拉午后跳水閃崩跌停。

原因是，該公司旗下考拉征信涉嫌侵犯公民個人信息犯罪，非法緩存公民個人信息4億條，警方已抓獲考拉征信董事長等20余人，牽出一條“地下征信”黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

值得一提的是，考拉征信是曾獲央行個人征信試點(diǎn)的征信巨頭，也是國內(nèi)首家成立大數(shù)據(jù)征信模型專業(yè)實(shí)驗(yàn)室的征信機(jī)構(gòu)。公開資料顯示，考拉征信是一家第三方的信用評估及征信管理服務(wù)商，由拉卡拉和藍(lán)色光標(biāo)、拓爾思、梅泰諾、旋極等四家上市公司共同出資設(shè)立，其中，公司最大股東為聯(lián)想控股股份有限公司，28.24%。

對此，拉卡拉相關(guān)人士回應(yīng)稱，“目前只是取證階段，考拉征信是配合調(diào)查。拉卡拉只是考拉征信眾多股東之一，拉卡拉與考拉征信之間的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、經(jīng)營等都是各自獨(dú)立的。”

有業(yè)內(nèi)人士稱，連考拉征信這種曾經(jīng)獲得中國人民銀行個人征信試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)都能被查處，說明監(jiān)管正重拳出擊“地下征信”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，甚至不再區(qū)分持牌與非持牌背景。

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因涉嫌"黑產(chǎn)"被調(diào)查

11月20日，拉卡拉午后跳水跌停，股價報(bào)49.29元/股，截至收盤成交額近3億元，換手率超14%，最新市值197億，較上一交易日蒸發(fā)22億元。今年4月25日，拉卡拉正式登錄A股深圳創(chuàng)業(yè)板，被稱作“A股第三方支付第一股”。

拉卡拉股價跌停背后，原來是公司擔(dān)任大股東的一家第三方的信用評估及征信管理服務(wù)商出了事兒。

日前，江蘇淮安警方通報(bào)，在公安部督辦下，他們以“打鏈條、打平臺、打團(tuán)伙”為目標(biāo)，依法打擊了7家涉嫌侵犯公民個人信息犯罪的公司，涉嫌非法緩存公民個人信息1億余條。

這7家公司中，就包括拉卡拉支付旗下的考拉征信。

天眼查信息顯示，考拉征信的運(yùn)營主體考拉征信服務(wù)有限公司成立于2014年4月，注冊資本5000萬人民幣，經(jīng)營范圍包括企業(yè)信用的征集、評定、數(shù)據(jù)處理(數(shù)據(jù)處理中的銀行卡中心、PUE值在1.5以上的云計(jì)算數(shù)據(jù)中心除外)等，由考拉昆侖信用管理有限公司全資控股。

而考拉昆侖信用管理有限公司的最大股東便是拉卡拉支付股份有限公司，持股比例為32.4%。此外，根據(jù)股權(quán)穿透圖，A股上市公司拓爾思、旋極信息、藍(lán)色光標(biāo)均持股10.80%，A股上市公司廣聯(lián)達(dá)持股3.00%。而拉卡拉支付股份有限公司最大股東為聯(lián)想控股股份有限公司，持股比例為28.24%。

考拉征信出事，上述這些與其股權(quán)有所關(guān)聯(lián)的A股上市公司今天在二級市場都有所表現(xiàn)。除跌停的拉卡拉外，截至收盤，拓爾思跌0.77%、旋極信息跌3.83%、藍(lán)色光標(biāo)跌1.85%、廣聯(lián)達(dá)從漲超3%跌至漲1.18%，收盤漲1.2%，港股聯(lián)想控股跌0.37%。

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上億個人信息被賣給套路貸公司

事實(shí)上，公民個人身份信息、身份證照片等均為隱私信息。一旦被私下販賣，有可能成為“套路貸”犯罪、暴力催收以及電信詐騙的幫兇等，引發(fā)嚴(yán)重后果。

警方發(fā)現(xiàn)這起“地下征信”黑色產(chǎn)業(yè)鏈最初源于一起主動投案。

央視新聞報(bào)道，2018年4月，江蘇淮安警方在網(wǎng)上巡查時發(fā)現(xiàn)，有人非法購買公民個人信息，后嫌疑人高某主動到警方投案。高某交代，他花500塊錢從網(wǎng)名叫“過去、將來”的人手里購買了317條公民個人信息，這些信息包括手機(jī)號、姓名、身份證號和家庭地址。他買這些信息的目的是打電話、給網(wǎng)絡(luò)小貸公司拉客戶，警方通過對QQ、微信等資料的綜合研判，鎖定販賣個人信息的“過去、將來”位置在河南焦作，隨即出動警力，將犯罪嫌疑人申某在家中抓獲。

在申某的電腦里，警方查獲公民個人信息7萬多條，這些信息包括公民姓名、身份證號、地址、電話以及芝麻信用分等，很多信息顯示推廣來源為“花錢無憂”“借點(diǎn)錢”等小貸平臺。警方表示，申某自己不做貸款，而是通過個人信息買賣賺差價，加個幾毛錢或者一塊錢一條，再出售給其他人。

隨后，申某的一名主要上線謝某在廣州家中被警方抓獲。另一個通過他人向申某販賣公民個人信息的是廣東一個網(wǎng)名叫“叮咚叮咚”的人，警方發(fā)現(xiàn)，“叮咚叮咚”在微信群中大肆販賣公民個人信息，跡象表明，身為廣州諾涵科技公司的員工，他販賣公民信息并非個體行為。

淮安警方深度研判發(fā)現(xiàn)，廣州諾涵科技公司不只是販賣公民個人信息，更主要的是在進(jìn)行小額貸款并進(jìn)行軟暴力催收，是一個組織嚴(yán)密、分工明確、涉案人數(shù)眾多的犯罪團(tuán)伙。經(jīng)過周密部署，2018年6月6日，在廣東警方配合下，淮安警方一舉將該公司45名涉案人員全部抓捕。

警方發(fā)現(xiàn)，在廣州諾涵科技公司，公民個人信息被稱為“流量”，公司自己開發(fā)有“樂花管家”等多個小貸平臺，在自身購買公民個人信息用于推銷貸款、軟暴力催收的同時，也和其他公司相互交換公民個人信息，還開發(fā)有爬蟲云等軟件，通過技術(shù)手段爬取其他小貸公司的公民個人信息，用于公司放貸和非法出售牟利。

警方發(fā)現(xiàn)，涉案的廣州諾涵公司雖然披著科技公司的外衣，其實(shí)從事的是網(wǎng)絡(luò)放貸、軟暴力催收、販賣公民個人信息等違法犯罪行為。在他們販賣的公民個人信息里，甚至還出現(xiàn)了公民身份證照片信息，警方測試后發(fā)現(xiàn)，返回的是帶網(wǎng)紋的二代身份證彩色照片。

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董事長等20余人被抓獲

鎖定相關(guān)犯罪證據(jù)后，淮安警方在長沙、深圳分別將湖南九象公司的法定代表人和技術(shù)主管抓獲。警方審訊得知，九象公司黑爬蟲網(wǎng)站的“身份核驗(yàn)返照”業(yè)務(wù)端口來自北京黑格科技有限公司，而黑格公司是從北京考拉征信服務(wù)有限公司等四家公司購買的查詢接口。

隨即，警方將北京黑格公司和考拉征信服務(wù)有限公司的法定代表人、董事長、銷售、技術(shù)等20余名涉案人員抓獲，并于今年4月在北京將他們上游公司的5名涉案人員抓獲。

經(jīng)查，北京考拉征信服務(wù)有限公司從上游公司獲取接口后又違規(guī)將查詢接口出賣，并非法緩存公民個人身份信息，供下游公司查詢牟利，從而造成公民身份信息包括身份證照片的大量泄露。

淮安公安分局網(wǎng)絡(luò)大隊(duì)中隊(duì)長顧明表示：“違規(guī)緩存相當(dāng)于把公民個人信息復(fù)制了一份，存在那邊，下游公司再向它通過數(shù)據(jù)接口調(diào)取數(shù)據(jù)的時候，它就不需要再向上游調(diào)取，也是節(jié)省了開支，這個是違法的。”

經(jīng)查，2015年3月以來，北京考拉公司非法提供查詢返照9800余萬次，獲利3800余萬元，在公司服務(wù)器中查獲并收繳被非法獲取、存儲的公民姓名、身份證號、相片近1億條。警方已將考拉征信服務(wù)有限公司及北京黑格公司的法定代表人、董事長、銷售、技術(shù)等20余名涉案人員抓獲。

返照認(rèn)證是實(shí)名認(rèn)證的升級版，可以在核實(shí)用戶提交的身份證號碼和姓名的基礎(chǔ)上，返回用戶照片信息。

個人信息這些及其隱私的數(shù)據(jù)被一些公司包裝成為個人數(shù)據(jù)產(chǎn)品進(jìn)行販賣，嚴(yán)重侵害了個人隱私，部分涉案人員因侵犯公民個人信息罪已經(jīng)被法院判處了相應(yīng)的刑罰。

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獲央行個人征信試點(diǎn)的巨頭

值得注意的是，考拉征信是行業(yè)巨頭，曾獲央行個人征信試點(diǎn)。

據(jù)其官網(wǎng)介紹，考拉征信是首批獲央行備案開展企業(yè)征信和批準(zhǔn)開展個人征信業(yè)務(wù)準(zhǔn)備的八家機(jī)構(gòu)之一，也是國內(nèi)首家成立大數(shù)據(jù)征信模型專業(yè)實(shí)驗(yàn)室的征信機(jī)構(gòu)，主要從事個人和小微企業(yè)信用狀況評估業(yè)務(wù)。

2018年1月,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會和考拉征信等八家征信機(jī)構(gòu)，共同發(fā)起成立百行征信有限公司。考拉征信作為發(fā)起人之一，積極支持百行征信的發(fā)展，全力促進(jìn)征信行業(yè)健康有序運(yùn)行。

事實(shí)上，針對此案暴露出的行業(yè)亂象，公安部已經(jīng)開展了全面的打擊整治工作。

截至目前，警方共立案偵查29起，涉案個人信息4.68億余條，抓獲犯罪嫌疑人288人，涉案金額9400余萬元，涉案公司非法緩存的公民身份認(rèn)證數(shù)據(jù)已經(jīng)全部收繳、身份核驗(yàn)返照業(yè)務(wù)接口全部關(guān)停，公安部將會同央行加強(qiáng)對公民身份認(rèn)證服務(wù)、個人征信服務(wù)的監(jiān)管。【責(zé)任編輯/江小白】

來源：中國基金報(bào)

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